・初回訪問（約２時間）

お客様の夢や希望・目標をパソコン（ライフプランソフト等）を使って確認しながら進めていきます。（あっという間の２時間です。）現在の実現度や改善点・問題点を見つけ出し課題を確認して次回の日程を打ち合わせ。

・２回目の訪問（約２時間）

前回のライフプランを確認して、解決策を具体的に提示させていただきます。（ライフイベント表・キャッシュフロー表・貯蓄計画表など約２０ページに渡る資料を提出するとともに、解決策の具体的な提示と実行援助までさせていただきます。）

お客様の夢や希望・目標をパソコン（ライフプランソフト等）を使って確認しながら進めていきます。
（あっという間の２時間です。）

現在の状況における今後の支出・キャッシュフロー表等（約２０ページにわたる資料）を郵送させていただきます。
（診断コメント付き）

お客様の収入・貯蓄・今後の支出を確認にしながら、適正な住宅の金額を算出してアドバイスさせていただきます。また、無理のない住宅ローンの組み方や商品選択にいたるまで相談可能です。

※予算や様式・構造を考慮した最適な住宅（メーカー・工務店等）の選定をご希望のお客様には、グループ会社である�鰹Z宅コンサルの支援も受けることができます。（料金・条件等は別途ご相談ください。）

・新規のお客様

借入金額・返済期間・金利において具体的なシミュレーションをご覧いただけます。また、固定金利・変動金利等のメリット・デメリットをわかりやすくご説明するとともに、お客様の考えや社会・金利情勢を考慮してお客様に最適な商品をアドバイスさせていただきます。また、将来的な繰上げ返済のシミュレーション（具体的な効果）も合わせてご確認いただけます。

・借り換えのお客様

現在の住宅ローンを借り換えるメリットがあるか否かの判断やその際の効果（月々の返済金額・総返済額）を具体的にご覧いただけます。

また、固定金利・変動金利等のメリット・デメリットをわかりやすくご説明するとともに、お客様の考えや社会・金利情勢を考慮してお客様に最適な商品をアドバイスさせていただきます。また、将来的な繰上げ返済のシミュレーション（具体的な効果）も合わせてご確認いただけます。

お子様の教育資金準備から老後資金の準備にいたるまで、中期から長期運用の相談についてアドバイスをさせていただきます。リスクをとるべきか否かなどお客様の考えに基づいて、ＦＰの立場から金融商品の選定（株式・投資信託・外貨など）や注意点などわかりやすくご説明させていただきます。

※投機目的や株式の個別銘柄の選定の相談は受け付けておりません。

勤務先にて加入されている、４０１ｋ（確定拠出型年金）の見直し方法や運用方法をアドバイスさせていただきます。お客
様のご希望（目標）や考えに適したアセットアロケーション（商品の組み合わせや選定・分配）の構築をお手伝いさせていただきます。運用におけるリスクやリターンについてもご理解いただけます。

現在加入の生命保険の内容をわかりやすくご説明させていただきます。
（保険・保障内容を理解していただき、ご自身の考えや希望に合っているか否か判断いただけます。）

また、公的保障制度（高額療養費・傷病手当金・遺族年金等）を詳しくわかりやすくご説明させていただくとともに、医療保障の準備の方法や一家の大黒柱に万一の際の必要保障額の算出も確認いただけます。

ご希望により、お客様に最適（保障内容・保険料等）な商品プランの提示も可能となっております。

・おもに５５歳以上のお客様を対象に、必要老後資金の算出から、住宅ローン残債の対処方法や退職金の運用・受け取り方法など今から準備しておくべきことから心構えまで社会保険や税制なども見据えて総合的にアドバイスさせていただきます。

健康、医療費問題・住宅問題・争続問題など様々な不安が待ち受けています。今できるプランニングと実行支援をお手伝いいたします。

※ 事前に社会保険庁にて年金予想額を確認いただく必要があります。

企業・団体様へ様々なセミナー開催のお手伝いをさせていただいております。企画から実施にいたるまで支援させていただきますのでお気軽にお問い合わせください。

【セミナー事例】

「年金セミナー　４０１ｋ導入にむけて」	某大手総合商社労働組合様
「生命保険とライフプランセミナー」	某大手総合商社労働組合様
「住宅取得とライフプランセミナー」	某大手住宅メーカー様
「確定拠出型年金とライフプラン」	某大手メーカー様
「４０１ｋ30代のアセットアロケーション」	某大手メーカー様
「女性のためのライフプランセミナー」	某市役所様
「賢い主婦のマネーセミナー」	某出版社様
他多数実施

・企業・団体様向けのサービスです。導入企業様ごとにＩＤとパスワードを発行して、従業員の方が直接ファイナンシャル・プランナーに相談予約ができるシステムを提供しております。従業員の福利厚生や確定拠出型年金（４０１ｋ）継続教育の個別相談窓口として活用していただいております。

各企業様へオーダーメイドのシステム構築をご提供させていただきます。